Real Estate-Backed Token ทางเลือกใหม่เพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
Real Estate-Backed Token ทางเลือกใหม่เพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
ในช่วงไม่กี่ปีมานี้ เทคโนโลยีเข้ามามีบทบาทในชีวิตประจำวันของเราอย่างมากโดยเฉพาะในแง่ของการลงทุน ที่คนรุ่นใหม่เริ่มหันมาศึกษาเรื่องสินทรัพย์ดิจิทัลกันมากขึ้น นอกจากสกุลเงินดิจิทัลแล้ว การลงทุนในโทเคนดิจิทัลเองก็มีแนวโน้มเติบโตขึ้นเรื่อยๆ ในหลากหลายอุตสาหกรรม โดยเฉพาะอสังหาริมทรัพย์ จะเห็นได้ว่า เทรนด์การลงทุนใน Real Estate-Backed Token ได้รับความนิยมสูงขึ้นเรื่อยๆ โดยมีการคาดการณ์ว่าตลาดอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลกอาจเติบโตได้มากกว่า 600 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ จึงไม่แปลกใจที่นักลงทุนเริ่มจับตาการลงทุนอสังหาฯ ผ่านโทเคนดิจิทัล เพื่อเปิดโอกาสการลงทุนให้กว้างกว่าที่เคย
Real Estate-Backed Token คืออะไร
Real Estate-Backed Token คือ โทเคนดิจิทัลที่มีสินทรัพย์อ้างอิงเป็นอสังหาริมทรัพย์ หรือกระแสรายรับจากอสังหาฯ ซึ่งผ่านการแปลงมูลค่าให้อยู่ในรูปของโทเคนดิจิทัล (Tokenization) แล้วแบ่งหน่วยลงทุนย่อยๆ บนระบบบล็อกเชน เมื่ออสังหาริมทรัพย์ ชิ้นใหญ่ถูกแปลงมูลค่าเป็นโทเคนดิจิทัลแล้ว จึงช่วยเปิดโอกาสให้นักลงทุนเข้ามามีส่วนร่วมเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ได้มากขึ้นเป็นสัดส่วนตามเงินลงทุน
ยกตัวอย่าง คือ จากเดิม การลงทุนในอาคารสักหลังนั้นต้องใช้เงินก้อนใหญ่ เจ้าของอาคารใช้เวลานานกว่าจะหาผู้ลงทุนมาซื้อได้ ในขณะที่ผู้สนใจลงทุนเองก็ต้องมีเงินจำนวนมากเช่นกันถึงจะได้ครอบครองกรรมสิทธิ์อาคารหลังนั้น แต่เมื่อแปลงสินทรัพย์นั้นให้เป็น Real Estate-Backed Token แล้ว นักลงทุนสามารถซื้อโทเคนดิจิทัลตามจำนวนหน่วยที่สนใจ และเป็นเจ้าของอาคารร่วมกันตามสัดส่วน
โดยผู้ลงทุนจะได้ผลตอบแทนเป็นส่วนแบ่งรายได้ สิทธิประโยชน์ หรือกำไรส่วนต่างจากการขายโทเคน ในขณะที่เจ้าของอาคารเองก็ได้ประโยชน์ตรงที่สามารถระดมทุนหรือได้เงินจากการขายกรรมสิทธิ์ได้เร็วกว่าการรอผู้ลงทุนเพียงคนเดียว
ตัวอย่างสินทรัพย์อ้างอิงใน Real Estate-Backed Token
- อสังหาฯ ทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็นบ้าน ที่ดิน คอนโดมิเนียม อาคารสำนักงาน เป็นต้น
- หุ้นของบริษัทที่ถือครองอสังหาฯ โดยต้องไม่น้อยกว่า 75% ของสิทธิ์ในการออกเสียงของบริษัทนั้น
- สิทธิ์ในการเช่าอสังหาฯ นั้นๆ
อย่างไรก็ตาม สำนักงาน ก.ล.ต. ได้กำหนดว่า อสังหาฯ เหล่านั้นต้องสร้างเสร็จแล้ว 100% และมีมูลค่าการลงทุนไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าโครงการ หรือไม่น้อยกว่า 500 ล้านบาท ไม่เช่นนั้นจะไม่สามารถเปิดระดมทุนด้วยวิธีการ ICO ได้
Real Estate-Backed Token ทำงานอย่างไร
การนำอสังหาริมทรัพย์ ไปแปลงเป็นโทเคนดิจิทัลเพื่อเปิดระดมทุนจากนักลงทุนมีกระบวนการสำคัญ ดังนี้
การแปลงมูลค่าสินทรัพย์
เจ้าของโครงการอสังหาฯ ที่สนใจเปิดระดมทุนสามารถนำสินทรัพย์ไป Tokenize หรือแปลงมูลค่าให้อยู่ในรูปของโทเคนดิจิทัลได้ จากอสังหาฯ หน่วยใหญ่จะสามารถเสนอขายเป็นโทเคน มีราคาต่อโทเคนที่แน่นอน และแบ่งกรรมสิทธิ์ให้กับนักลงทุนได้หลายคน
การเปิดขาย
ผู้ลงทุนสามารถเลือกดู Real Estate-Backed Token ที่ผ่านขั้นตอนการแปลงมูลค่า และการตรวจสอบต่างๆ จนพร้อมเสนอขายแล้วได้บน ICO Portal ซึ่งทำหน้าที่เป็นแพลตฟอร์มตัวกลางเชื่อมระหว่างเจ้าของโครงการ ผู้ออกโทเคนดิจิทัล และผู้ลงทุนเข้าด้วยกัน
การลงทุน
นักลงทุนเปิดบัญชีและเลือกลงทุนในโทเคนผ่าน ICO Portal เป็นจำนวนหน่วยลงทุนที่สนใจ ซึ่งจะหมายถึงสัดส่วนการเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์อสังหาฯ นั้น ผู้ลงทุนที่ถือโทเคนดิจิทัลจะถือเป็นเจ้าของร่วมในโครงการทันทีผ่านระบบ Smart Contract ไม่ต้องรอเซ็นสัญญาซื้อขาย
การโอนกรรมสิทธิ์
สามารถซื้อขายโทเคนที่มีในครอบครองได้ ซึ่งการซื้อขายจะถือเป็นการโอนกรรมสิทธิ์ในอสังหาฯ นั้นทันที โดยไม่ต้องทำเอกสารเป็นหนังสือเหมือนกับการซื้อขายอสังหาฯ ทั่วไป
ส่อง 2 กลไกน่ารู้ เพื่อการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าที่เคย
จะเห็นได้ว่าการลงทุนผ่านโทเคนดิจิทัลทำให้การซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ ง่ายดายและปลอดภัยขึ้นมาก นั่นก็เป็นเพราะมีตัวช่วยดีๆ อย่าง Smart Contract และเทคโนโลยีบล็อกเชนที่เข้ามาปฏิวัติการลงทุนให้ตอบโจทย์โลกยุคใหม่นั่นเอง
Smart Contract
- Smart Contract หรืออาจเรียกว่าเป็น “สัญญาอัจฉริยะ” คือ สัญญาในรูปแบบโปรแกรมคอมพิวเตอร์ขนาดเล็กที่จะถูกบันทึกเก็บไว้ในบล็อกเชน ที่เรียกว่าเป็น Smart Contract เพราะแตกต่างจากสัญญาทั่วไปตรงที่สามารถตรวจสอบ บันทึก ยืนยัน เซ็นสัญญา หรือบังคับใช้ได้เองโดยอัตโนมัติ ต่างจากการเซ็นสัญญาปกติที่ต้องผ่านหน่วยงานตัวกลาง ใช้เอกสารหลายฉบับเพื่อให้สัญญาสมบูรณ์ และต้องรอยื่นในเวลาทำการของหน่วยงานต่างๆ
- เซ็นสัญญาปลอดภัย เพราะมีเทคโนโลยีต่างๆ ช่วยยืนยันก่อนทำรายการสำคัญ เช่น การเข้ารหัส (Encryption) การยืนยันตัวตนหลายช่องทาง (Multi-factor Authentication) หรือลายนิ้วมือ (Fingerprint)
- Smart Contract ทำงานตามเงื่อนไขที่ผู้สร้างระบุไว้ในระบบ เช่น หากสัญญาสำเร็จ ให้ทำสำเนาส่งไปให้ทุกฝ่าย หรือหากสัญญายุติลงหรือเป็นโมฆะ Smart Contract สามารถทำตามเงื่อนไขที่ระบุไว้ได้เองโดยอัตโนมัติ เช่น คืนเงินกลับไปที่ต้นทาง เป็นต้น
- นอกจากนี้ Smart Contract ไม่ได้ใช้กันง่ายๆ หน่วยงานหรือแพลตฟอร์มที่ใช้จะต้องผ่านการตรวจสอบเพื่อให้ได้รับอนุญาตก่อน จึงปลอดภัยหายห่วง
Blockchain
- บล็อกเชนเป็นเทคโนโลยีชนิดหนึ่งในการจัดเก็บข้อมูลเป็นเครือข่ายที่มีลักษณะเหมือนโซ่ (Chain) และผ่านการเข้ารหัสทางคอมพิวเตอร์ จึงมีความซับซ้อนและยากต่อการปลอมแปลงข้อมูล
- ในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัล สินทรัพย์จะถูกแปลงเป็นโทเคนดิจิทัลและแบ่งเป็นหน่วยย่อยบนบล็อกเชน
- ข้อมูลต่างๆ รวมถึงการซื้อขายทุกครั้งจะถูกบันทึกและเข้ารหัส ไม่สามารถลบได้ จึงการันตีความปลอดภัยและสามารถตรวจสอบย้อนหลังได้เสมอ
5 ข้อดีของการลงทุนใน Real Estate-Backed Token ที่คุณอาจไม่เคยรู้
- สภาพคล่องสูง
การลงทุนในโทเคนดิจิทัลที่มีอสังหาฯ เป็นสินทรัพย์อ้างอิงนั้นมีสภาพคล่องสูงกว่าการซื้อขายอสังหาฯ โดยตรง เพราะการแบ่งหน่วยลงทุนย่อยๆ ทำให้ซื้อขายง่ายขึ้น นักลงทุนเข้าถึงได้มากขึ้น เปิดโอกาสในการเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์เพียงบางส่วน (Fractional Ownership) ต่างจากการซื้อขายอสังหาฯ แบบดั้งเดิมที่สภาพคล่องต่ำ เพราะการซื้อขายสินทรัพย์ขนาดใหญ่ราคาสูงไม่สามารถเกิดขึ้นได้ทุกวัน
- กระจายความเสี่ยง สู้เงินเฟ้อ
การแบ่งสัดส่วนการลงทุนมายังอสังหาริมทรัพย์ช่วยกระจายความเสี่ยงช่วงตลาดผันผวน อีกทั้งอสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ยังเป็นสินทรัพย์ที่เติบโตต่อเนื่องและราคาไม่ค่อยลดลงตามภาวะเงินเฟ้อ จึงเหมาะที่จะมีติดพอร์ตการลงทุนไว้
- เงินลงทุนน้อยก็เริ่มได้
หากใครสนใจโครงการอสังหาฯ ขนาดใหญ่ก็สามารถเป็นส่วนหนึ่งได้ เพราะการลงทุนผ่านโทเคนใช้เงินลงทุนต่อหน่วยน้อยกว่าการลงทุนเองทั้งโครงการ
- ซื้อขายได้ 24/7
สามารถทำรายการซื้อขายได้ตลอดเวลา ไม่ต้องรอเวลาตลาดเปิดปิด หรือรอเวลาทำการของหน่วยงานราชการต่างๆ
- ปลอดภัยและโปร่งใส
ไม่ต้องกังวลเรื่องการหลอกลวงจากมิจฉาชีพ เพราะก่อนที่จะนำสินทรัพย์มาแปลงเป็นโทเคนดิจิทัลจะต้องมีการตรวจสอบอย่างละเอียดรอบคอบ ผู้ลงทุนจะได้รู้ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของโครงการตัวจริงอย่างชัดเจน
เรียกได้ว่า Real Estate-Backed Token ได้เข้ามาปฏิวัติวงการลงทุนอสังหาฯ ให้สะดวก ปลอดภัย และเข้าถึงง่ายกว่าที่เคย ผ่านการกำจัดอุปสรรคสำคัญอย่างมูลค่าต่อหน่วยที่สูงมาก การทำสัญญาที่ซับซ้อน ไปจนถึงความปลอดภัยในการซื้อขาย หากผู้ลงทุนท่านใดสนใจเปิดโอกาสในการลงทุน หรือเจ้าของโครงการท่านใดเล็งเห็นโอกาสในการระดมทุนผ่านโทเคนดิจิทัล สามารถติดต่อสอบถามข้อมูลได้ที่ Kubix ผู้ให้บริการ ICO Portal ที่อยู่ภายใต้กลุ่มกสิกร บิซิเนส-เทคโนโลยี กรุ๊ป (KBTG) พร้อมให้คำแนะนำโดยผู้เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ดิจิทัลโดยเฉพาะ
สนใจปรึกษาเรื่องการระดมทุนผ่านโทเคนดิจิทัล ติดต่อได้ที่ sales@kubix.co
*โทเคนดิจิทัลเป็นสินทรัพย์มีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาก่อนตัดสินใจลงทุนและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้
ติดตามข่าวสารจากเราได้ที่ :
➡ LINE Official: @Kubix (https://lin.ee/Jub58gd)
➡ Website: https://www.kubix.co
